РБК: «Роснефть» перевела из «Открытия» в МКБ 200 млрд рублей перед санацией

В июле «Роснефть» вывела с баланса «Открытия» сделки РЕПО на сумму около 200 млрд руб., узнало агентство Bloomberg. Средства были переведены в Московский кредитный банк.

О том, что «Роснефть» в июле вывела с баланса «Открытия» сделки РЕПО на сумму около 200 млрд руб., сообщает Bloomberg со ссылкой на осведомленный источник. По данным агентства, средства были переведены в МКБ.

В рамках сделок «Роснефть» размещала рублевые облигации, под которые коммерческие банки (ранее — «Открытие», а сейчас — МКБ) получали в ЦБ валюту, доступ к которой для «Роснефти» осложнился с введением санкций. Официально «Роснефть» объясняла привлечение облигационных займов необходимостью «финансировать свои проекты на территории России».

По данным источников Bloomberg, нефтяная компания проводит через МКБ расчеты, в том числе с иностранными контрагентами, и держит там депозиты на миллиарды долларов. Собеседники агентства отмечают, что связи «Роснефти» и МКБ существенно расширились после того, как «Роснефть» попала под санкции.

Осведомленный источник РБК подтвердил переход сделок РЕПО с баланса «Открытия» в МКБ, не уточнив при этом сумму.

«Роснефти нужно было выбирать новый опорный банк, так как понимания по ситуации с «ФК Открытие» не было с зимы 2017-го. Выбрали МКБ», — говорит другой источник, знакомый с ситуацией.Как отмечало в своем августовском обзоре агентство Fitch, объем сделок обратного РЕПО в июле у МКБ вырос более чем на 200 млрд руб., а у «ФК Открытие» — сократился на аналогичную сумму. Июль стал для «Открытия» особенно тяжелым — отток клиентских средств из банка составил 30% (около 360 млрд руб.), при этом 100 млрд руб. вывели госкомпании. В середине августа акционер банка «Открытие» Леонид Федун говорил РБК, что отток средств из банка был связан в том числе с действиями крупных компаний. «Насколько я понимаю, это были сделки РЕПО с крупными государственными компаниями, сейчас эти сделки просто закрываются», — сказал он. В конце августа ЦБ объявил о санации «Открытия» с использованием средств Фонда консолидации банковского сектора.

Председатель правления МКБ Владимир Чубарь в августе подтверждал РБК, что банк увеличил объем операций на межбанке в июле, однако не раскрыл активы, которые брались в залог. «На облигациях, с которыми мы делали РЕПО в июле, не было написано, откуда они», — говорил он.

«Роснефть» привлекает валюту через сделки РЕПО с собственными рублевыми облигациями с 2014 года. Компания находится под санкциями США и Евросоюза, и доступ к международным кредитным рынкам для нее затруднен. На момент написания заметки пресс-служба «Роснефти» не ответила на запрос РБК.

В середине сентября Банк России включил МКБ в список системно значимых банков. 18 октября банк объявил о планах провести SPO — МКБ разместит 3,2 млрд акций нового выпуска (12% от увеличенного уставного капитала), цена на которые будет установлена в рублях. По сведениям двух источников Bloomberg, якорные инвесторы под это размещение уже найдены. В пресс-службе МКБ отказались от комментариев.Сейчас МКБ является вторым частным банком по величине активов после Альфа-банка (по этому показателю он занимает 9-е место в российской банковской системе по версии Интерфакс-ЦЭА). Контролирующим акционером банка (57%) является миллиардер Роман Авдеев (владеет долей в банке через концерн «Россиум»). МКБ, так же как и Бинбанк, «ФК Открытие» и Промсвязьбанк, упоминался в письме аналитика «Альфа-Капитала» Сергея Гаврилова клиентам. Эти банки были названы наиболее рисковыми. «Ситуация вокруг них может быть окончательно решена уже этой осенью», — писал аналитик «Альфа-Капитала». Впоследствии «Альфа-Капитал» отозвал письмо Гаврилова.

Георгий ПЕРЕМИТИН, Юлия ТИТОВА

Read More

РБК: Эксперты ЦБ предсказали завершение восстановительной фазы роста экономики

Рост экономики в третьем-четвертом кварталах составит 0,3–0,4% (в квартальном выражении), оценили эксперты Центробанка, то есть вдвое меньше, чем в первом полугодии. Это говорит о завершении восстановительной фазы роста ВВП.

Рост ВВП во втором полугодии «несколько замедлится» — до 0,3–0,4% квартал к кварталу, это будет отражать «завершение восстановительной фазы роста». Такой прогноз содержится в бюллетене «О чем говорят тренды», который готовит департамент исследований и прогнозирования Центробанка (его мнение может не совпадать с официальной позицией регулятора).

В первом и втором кварталах ВВП, по оценкам аналитиков, вырос на 0,6% и 0,7% соответственно (также в поквартальном выражении). Главный вклад в положительную динамику второго квартала внесли инвестиции в основной капитал, отмечают авторы.

Динамика в 0,3–0,4% будет отражать завершение восстановительной фазы роста, констатируют в ЦБ. С одной стороны, ВВП во второй половине года будет поддерживать наметившееся восстановление инвестиционной активности. Но с другой — его замедлят «сохранение невысоких, хотя и устойчивых темпов роста потребления» и снижение роли восстановления товарно-материальных запасов в росте ВВП. Расходы на конечное потребление во втором квартале с учетом сезонности, впрочем, «немного снизились (-0,2% по сравнению с предыдущим кварталом) после скачка на 4,2% к/к в первом квартале 2017 года», признает ЦБ. Однако эти оценки пока не очень надежны, оговаривается регулятор.

«В целом можно сделать вывод о том, что уверенный рост ВВП и инвестиций в первом полугодии свидетельствует о том, что умеренно жесткая денежно-кредитная политика Банка России не препятствует экономическому росту, способствуя снижению неопределенности», — подчеркивают в ЦБ. По итогам года эксперты регулятора ждут роста экономики примерно на 2% (Минэкономразвития ожидает 2,1%).

Официально ЦБ улучшил свою оценку по росту ВВП в середине сентября до 1,7-2,2% роста в 2017 году. Высокий рост в первой половине года «был связан как с устойчивыми, так и с разовыми факторами, влияние которых во втором полугодии, вероятно, уменьшится», оценивал регулятор. Но экономика «находится вблизи потенциального уровня», ее динамику могут ограничивать дефицит кадров и производственных мощностей, а рост выше 1,5–2% возможен только при структурных реформах, подчеркивал ЦБ.

Антон ФЕЙНБЕРГ

Read More

Reuters: Аналитики ЦБР видят возможности для снижения ключевой ставки в ближайшие кварталы

МОСКВА (Рейтер) — Существующий баланс рисков в экономике РФ говорит в пользу продолжения умеренно жесткой денежно-кредитной политики при сохранении возможностей для снижения ключевой ставки в ближайшие кварталы, сообщил департамент исследований Банка России в своем обзоре "О чем говорят тренды".

Ранее Игорь Дмитриев, глава департамента денежно-кредитной политики ЦБР говорил, что регулятор еще окончательно не определился с вариантами возможных решений на заседании совета директоров 27 октября, но пауза в цикле снижения ставки выглядит маловероятной.

ЦБР после июльской паузы понизил ключевую ставку в сентябре на 50 базисных пунктов до 8,50 процента и допустил дальнейшие осторожные шаги в ближайшие кварталы.

"Инфляция в сентябре замедлилась до постсоветского минимума (3,0 процента), придав новый импульс снижению инфляционных ожиданий ближе к 4 процентам", — говорится в обзоре ЦБ.

Замедление инфляции ЦБР объясняет временными факторами — укреплением рубля и благоприятными изменениями ситуации на рынке плодоовощной продукции.

"Вместе с тем, наблюдаются признаки усиления в целом пониженного инфляционного давления. Также сохраняются риски некоторого превышения инфляцией 4 процентов в среднесрочной перспективе, которые в первую очередь связаны с ростом реальных заработных плат темпами, опережающими темпы роста производительности", — указали аналитики ЦБР.

Реальный рост зарплат составил в сентябре 2,6 процента в годовом выражении, в августе — 2,4 процента.

"В четвертом квартале в рамках исполнения майских указов начнется повышение заработных плат отдельных категорий бюджетников, что ускорит общий рост заработных плат", — предупреждает Центробанк.

В последние годы рост заработных плат в государственном секторе был значительно ниже, чем в частном.

"Согласно нашим оценкам, выполнение майских указов может добавить к общему росту зарплат в экономике до 1,0–1,5 процентного пункта к концу этого года", — заключают аналитики ЦБ.

Укрепление рубля продолжает вносить значимый вклад в текущее замедление инфляции, но эффект переноса курса рубля в цены за последние пять лет снизился почти в два раза, подсчитали эксперты департамента.

Аналитики ЦБ ожидают сохранения устойчивых, хотя и невысоких темпов роста экономики в третьем и четвертом квартале (0,3-0,4 процента в квартальном сопоставлении с исключением сезонности).

Наблюдавшееся в последние недели повышение нефтяных цен также может оказать дополнительную поддержку росту ВВП, пишут эксперты и ожидают роста экономики по итогам 2017 года на уровне около 2,0 процента.

Елена ФАБРИЧНАЯ. Редактор Максим РОДИОНОВ

Read More

Российская газета: Россия ужесточит борьбу с дистанционным хищением банковских средств

Правительство на заседании в четверг рассмотрело законопроект, призванный бороться с хищением денег через систему дистанционного банковского обслуживания. Проблема измеряется не одной сотней миллионов рублей.

По данным Центробанка, в 2016 году было совершено около 300 тысяч несанкционированных операций с использованием платежных карт отечественных банков на общую сумму более 1 миллиарда рублей. Также зафиксировано более 700 аналогичных операций со счетов юридических лиц на 1,89 миллиарда. Более половины таких попыток прошли успешно. И в ближайшие несколько лет ЦБ ожидает увеличение атак на счета клиентов через платежные системы, платформы для оплаты госуслуг, средства мобильной связи и системы дистанционного банковского обслуживания.

"Создается механизм, который может предотвратить такие операции, которые совершаются без согласия клиентов", — сообщил Дмитрий Медведев.

Обязательные признаки осуществления перевода без согласия плательщика установит Центробанк. Но поскольку такой перечень не может быть универсальным, кредитные организации в зависимости от их деятельности смогут самостоятельно определять дополнительные признаки. При подозрениях на незаконность сделки банкам позволят останавливать транзакции и связываться с клиентом.

Владимир КУЗЬМИН

Read More

РБК: Московский кредитный банк объявил о проведении SPO

МКБ объявил о вторичном размещении акций. Вырученные поступления планируется направить на осуществление повседневной банковской деятельности.

Московский кредитный банк (МКБ) объявил о проведении вторичного размещения акций (SPO). Согласно сообщению кредитной организации, банк планирует предложить до 3,2 млрд акций нового выпуска, цена на все акции будет установлена в рублях.

В сообщении отмечается, что акционеры МКБ, зарегистрированные в реестре по состоянию на 29 октября 2016 года, имели преимущественные права с 10 по 19 октября на приобретение акций пропорционально своим существующим долям на эту дату.

«Любые акции, на которые существующие акционеры МКБ не подписались в течение срока действия преимущественного права, будут предложены российским и международным инвесторам», — сказано в сообщении банка. Встречи с инвесторами банк начинает с 19 октября.

Ожидается, что цена предложения будет объявлена примерно 25 октября 2017 года, после принятия наблюдательным советом МКБ решения, утверждающего цену и дату начала периода размещения.Банк ожидает, что ООО «Концерн Россиум», которое владеет 56,83% акций МКБ, подпишется не менее чем на такое же количество, которое будет необходимым для сохранения контроля над МКБ Романом Авдеевым (основной бенефициар «Концерна Россиум»), отмечается в сообщении.

Банк планирует потратить поступления от SPO на осуществление повседневной банковской деятельности, включая кредитование клиентов, следует из сообщения.

В разговоре с РБК Роман Авдеев заявил, что в рамках допэмиссии понижение его доли в банке ниже контролирующей не планируется. «В рамках преимущественного права выкупать акции могут текущие акционеры, по итогам допэмиссии могут появиться и новые акционеры, поскольку это будет рыночное размещение», — сообщил он.

В конце сентября «Концерн Россиум» объявил о намерении приобрести «вечные евробонды» МКБ. Как пояснял РБК Авдеев, данное решение было принято «на фоне того, что у бумаги сейчас очень привлекательная доходность».

Мария БОНДАРЕНКО, Елена ПАШУТИНСКАЯ

Read More

РБК: Альфа-банк потребовал от структур Хотина досрочного погашения ?2,6 млрд

Альфа-банк потребовал от экс-владельца банка «Югра» Алексея Хотина досрочно погасить задолженность. Предложенный бизнесменом план показывает, что компания в скором времени не сможет выполнять условия кредита, утверждают в банке.

Альфа-Банк подал уведомление о досрочном погашении задолженности компаний, связанных с бенефициаром офшора Radamant Financial AG Алексеем Хотиным, бывшим владельцем банка «Югра», заявил РБК представитель банка. Сумму претензий он не назвал.

По его словам, банк обратился в Мещанский и Арбитражный суды Москвы. Ответчиками по искам Альфа-банка выступают сам Алексей Хотин, ООО «Фазис» и ряд юридических лиц-поручителей, добавил представитель Альфа-банка. Сумма претензий по иску Альфа-банка к кипрской «Фирмссистем Энтерпрайз ЛТД» и ООО «Фазис», который был подан 18 октября в Арбитражный суд Москвы, составляет 2,58 млрд руб., говорится на сайте суда. Иск банка лично к Хотину зарегистрирован в базе Мещанского районной суда Москвы 17 октября, категория спора — иски о взыскании сумм по договору займа, кредитному договору. Общую сумму претензий представитель Альфа-банка не комментирует.

«Обращению в суд предшествовали длительные переговоры. К сожалению, план, предложенный г-ном Хотиным в качестве окончательного варианта, не решает ситуации, а содержащиеся в нем условия означают, что компания в скором времени не сможет выполнять условия, прописанные в кредитном соглашении», — сказал представитель «Альфа-банка». По его словам, банк рассматривает обращение в суд как «вынужденную меру»: «Мы открыты к дальнейшему поиску взаимоприемлемого решения».

По данным «СПАРК-Интерфакс», основной вид деятельности ООО «Фазис» — аренда и управление собственным или арендованным нежилым недвижимым имуществом. 100% компании принадлежит кипрской «Фирмссистем Энтерпрайз ЛТД».

Претензии касаются девелоперского бизнеса Хотина, пояснил источник, близкий к одной из сторон спора. Представитель Хотина обещал предоставить комментарий позднее.

Всего в Альфа-банке, по данным базы СПАРК и согласно выпискам из ЕГРН, заложено четыре офисных и один торговый центр (БЦ «Агат», Center-T, Cherry Tower, «Капитал», ТЦ «Черемушки»), чьи собственники, по данным «Ведомостей», «Коммерсанта», журнала Forbes и участников рынка недвижимости, аффилированы со структурами Алексея Хотина. Их общая площадь — 239 тыс. кв. м, а минимальная стоимость, по оценке PwC, составляет 11,5 млрд руб. При этом представители Алексея Хотина всегда отрицали тот факт, что предприниматель или близкие к нему структуры владеют какими-либо объектами недвижимости, кроме гостиницы «Москва» (Four Seasons).

Тимофей ДЗЯДКО. При участии: Алексей ПАСТУШИН

Read More

Reuters: Рубль в минусе на фоне отрицательной динамики мировых рынков

МОСКВА (Рейтер) — Рубль дешевеет на торгах четверга, отражая снижение нефти и текущие негативные тенденции мировых рынков, при этом в противостоянии внешнему давлению ему могут помогать продажи экспортной выручки в налоговый период, пик которого приходится на следующую среду.

"Мы видим коррекционное снижение на фондовых площадках, на рынке нефти, которое затронуло и наш валютный рынок. Свою роль играет и то, что негативные тенденции начались еще вчера, а рубль выглядел лучше других ЕМ-валют за счет экспортных продаж и переспроса на ОФЗ, теперь же он отыгрывает", — сказал Игорь Акиньшин из Альфа-банка.

По его мнению, пока предпосылок для значительных колебаний курса нет, и котировки доллар/рубль могут остаться в диапазоне 57,00-58,00.

К 12.00 МСК биржевые котировки пары доллар/рубль расчетами "завтра" были вблизи 57,60, и рубль теряет 0,3 процента от уровня закрытия среды.

Котировки пары евро/рубль расчетами "завтра" находились у отметки 68 рублей, и здесь рубль дешевеет на 0,4 процента от предыдущего биржевого закрытия.

Накануне же рубль потерял в паре с долларом менее четверти процента, тогда как потери ряда других ЕМ-валют были существеннее. Сегодня же рубль их обгоняет по темпам снижения против доллара США.

Накануне российский Минфин разместил два выпуска облигаций федеральных займов общим объемом 30 миллиардов рублей, при этом суммарный спрос превысил предложение в 4,4 раза — риск снижения ставки ЦБР на совете директоров 27 октября провоцирует инвесторов на активную покупку российских бондов.

"Очередная порция инфляционной статистики, представленная вчера, позволяет рассчитывать на рост ожиданий, что ЦБ сохранит темпы снижения ключевой ставки в 50 базисных пункта на октябрьском заседании, таким образом, обеспечив тактическую поддержку спроса на ОФЗ", — говорится в аналитическом обзоре Росбанка.

В среду Росстат сообщил об очередной неделе с нулевой динамикой индекса потребительских цен, шестой подряд, при этом годовая инфляция в России в сентябре замедлилась до рекордно низких 3 процентов, на один процентный пункт ниже целевого значения Центробанка в 4 процента.

В понедельник начался очередной налоговый период, пик которого придется на 25 октября, когда завершатся выплаты НДПИ, НДС и акцизов. Согласно опросу Рейтер, размер НДПИ в текущем месяце может достичь 360 миллиардов рублей, при этом оценки всех налогов варьируются в диапазоне 1.280-1.785 миллиардов рублей.

Пара евро/доллар торгуется вблизи отметки $1,1797, на 0,1 процента выше последних котировок среды.

Индекс доллара оценивается в 93,42 пункта к корзине из шести валют, на 0,1 процента выше уровней предыдущего закрытия.

Нефтяные котировки снижаются, и к 12.00 МСК фьючерсы на нефть сорта Brent были вблизи отметки $57,47 за баррель, на 1,2 процента ниже уровней закрытия среды.

Владимир АБРАМОВ. Редактор Дмитрий АНТОНОВ

Read More

РБК: Для наличных настало бабье лето

Впервые за последние несколько лет объем наличных в обращении после сезона отпусков рос. Россияне на фоне волнений в банковском секторе снимают деньги с депозитов, указывают аналитики. Свое влияние оказывает и рост экономики.

С начала июня в структуре денежной массы в России произошел заметный рост наличных в обращении — она выросла почти на 300 млрд руб., с 8,6 трлн до 8,9 трлн руб., по данным на 1 октября, свидетельствует статистика, приведенная в «Вестнике Банка России» от 18 октября (есть у РБК).

При этом если рост объема наличных в летние месяцы — традиционное сезонное явление, наблюдаемое в период отпусков, то продолжение прироста наличных осенью — явление необычное. Как свидетельствует статистика Банка России, традиционно рост объема наличных прекращается в августе. Однако в этом году он продолжился в сентябре (плюс 11,7 млрд руб., по данным ЦБ) и октябре (с 1 по 17 октября, по подсчетам Райффайзенбанка (эти данные ЦБ пока не раскрыл), — плюс 158 млрд руб.).

Как указывает аналитик Райффайзенбанка Денис Порывай, рост наличных в октябре в обращении нетипичен. В последний раз прирост наличных в обращении в эти первые осенние месяцы был несколько лет назад, в 2014 году, свидетельствует и статистика ЦБ.

По мнению главного экономиста Альфа-банка Наталии Орловой, рост объема наличных осенью мог быть вызван в том числе снятием гражданами депозитов и переводом их в наличную форму на фоне тревожной ситуации в банковском секторе.

Медленный прирост депозитов, который демонстрирует статистика ЦБ, свидетельствует о том, что граждане изымали депозиты из банковской системы, считает Денис Порывай. В августе этого года депозиты населения в рублях приросли на 22 млрд руб., в июле — на 20 млрд руб., говорится на сайте регулятора. Статистика за сентябрь пока не опубликована. «Если бы статистика по депозитам, размещенным в банках, была статичной, то ежемесячно их объем увеличивался бы примерно на 100 млрд руб. за счет капитализации процентов, если исходить из того, что средняя ставка по рынку — 6,5%. Однако такого прироста не было, поэтому можно сделать вывод, что за июль—август население изъяло из банковского сектора порядка 200 млрд руб.», — поясняет он.

Отход от банков

В летние месяцы на рост наличных денег мог повлиять крах банка «Югра» (лицензия отозвана в июле. — РБК), полагает Порывай. «Также были оттоки и у банка «ФК Открытие» с Бинбанком (санированы в конце августа и сентябре этого года соответственно. — РБК), часть снятых средств из которых граждане переводили в другие банки, а часть, возможно, сберегали в виде наличных», — отмечает аналитик Райффайзенбанка.

Глава банка ВТБ24 Михаил Задорнов также отметил, что банковская система в третьем квартале практически не испытала притока новых денег. «В силу того что из «Открытия», Бинбанка, Промсвязьбанка и еще ряда банков мы наблюдали достаточно заметный отток денег как в августе, так и сентябре, в целом по системе не было притока денежных средств населения», — сказал он 18 октября в ходе пресс-конференции. По его словам, люди забирали из этих банков деньги, часть перевели на счета в другие банки, а остальную часть обналичивали, в том числе для приобретения недвижимости и автомобилей, сказал Задорнов. «В силу этого с начала года прирост денег в банковской системе составляет всего 2,5%», — сказал он.

Не страхом единым

Впрочем, фактор страха перед крахом банков не единственный триггер увеличения наличных в обращении в структуре денежной массы, указывает директор Центра структурных исследований Михаил Хромов. По его мнению, свою роль играет снижение доходности по депозитам, укрепление рубля и невысокие темпы инфляции. «При такой средней ставке стимула держать или наращивать депозиты у граждан нет», — считает Хромов.

Ряд экономистов считают, что рост количества наличных связан с ростом ВВП. Минэкономразвития (МЭР) оценило рост ВВП России за восемь месяцев 2017 года на уровне 1,7%. МЭР ожидает рост ВВП России в третьем и четвертом кварталах выше 2% в годовом выражении, говорил на минувшей неделе глава ведомства Максим Орешкин в кулуарах на встрече министров финансов и глав центробанков стран G20. «Сейчас рост наличных связан и с ростом экономики, который традиционно вызывает рост наличных через рост потребления, — поясняет главный экономист «Ренессанс Капитала» по России и СНГ Олег Кузьмин. — Когда же товарооборот и экономика падают, снижается и количество наличных».

Пока наблюдаемый рост наличных денег соответствует росту номинального ВВП, это не несет никаких рисков для российской экономики, рассуждает заместитель начальника Центра экономического прогнозирования Газпромбанка Максим Петроневич. Но слишком быстрый рост наличных в обращении может привести к всплеску инфляции, предупреждает он. Поэтому Банк России при помощи своих инструментов «тонкой настройки» может регулировать этот рост, резюмирует Петроневич.

Юлия ТИТОВА


Read More

Reuters: Доллар на пике двух недель к иене за счет роста доходности госбондов США

ТОКИО/СИНГАПУР (Рейтер) — Доллар пробил максимум около двух недель к иене в четверг при поддержке роста доходности гособлигаций США на этой неделе, при этом в фокусе внимания инвесторов — назначение нового главы Федрезерва и выборы в Японии.

Индекс доллара, отслеживающий его динамику к корзине шести основных валют-соперников, к 8.45 МСК поднялся на 0,05 процента до 93,414.

Доллар вырос до 113,095 иены в начале торгов в Азии, максимума с 6 октября. К этому времени доллар поднялся на 0,1 процента до 113,03 иены.

Рост доходности госбондов США на этой неделе обеспечил доллару поддержку. Доходность двухлетних облигаций достигла максимума с ноября 2008 года в среду на фоне ожиданий ужесточения монетарной политики мировых центробанков.

Доходность 10-летних госбондов США коснулась недельного пика на уровне 2,352 процента в среду.

Рост доллара к иене, вероятно, будет ограничен ввиду неопределенности в преддверии выборов в Японии, которые пройдут в эти выходные.

По данным большинства опросов общественного мнения, коалиция японского премьера Синдзо Абэ обеспечит себе большинство примерно в две трети голосов.

С учетом ожиданий повышения ставки ФРС в третий раз за год в декабре участники рынков хотят прояснить, кто станет главой американского центробанка по истечении срока полномочий Джанет Йеллен в феврале.

Пресс-секретарь Белого дома Сара Сандерс сказала в среду, что президент США Дональд Трамп объявит о своем решении в "ближайшие дни".

Евро вырос к доллару на 0,08 процента до $1,1796.

Влияние на динамику валюты могут оказать итоги заседания Европейского центрального банка, которое пройдет на следующей неделе.

Австралийский доллар поднялся на 0,1 процента до $0,7856.

Лиза ТУОРОНАЙТ, Масаюки КИТАНО. Перевела Ксения ОРЛОВА. Редактор Максим РОДИОНОВ

Read More

РБК: Минус на минус дает Траст

Сделка по приобретению «Трастом» акций банка «ФК Открытие» была небезупречной, считают опрошенные РБК юристы, указывая, что она противоречит ряду норм ЦБ. Это несет репутационные риски для самого регулятора.

О том, что банк «Траст» стал владельцем 13,07% акций банка «ФК Открытие», последний сообщил 14 сентября, сделки по покупке совершались на Московской бирже, последняя была закрыта 28 августа, за день до санации банка «ФК Открытие». Как сообщала газета «Ведомости» 16 октября, продавцами акций выступали три пенсионных фонда, которые вошли в периметр санации банка «ФК Открытие», — НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант» (2,99%), НПФ «Электроэнергетики» (4,86%) и НПФ «РГС» (4,97%). Факт покупки «Трастом» акций «ФК Открытие» у перечисленных НПФ изданию подтвердили в ЦБ.

Ряд опрошенных РБК юристов подвергает сомнению правомерность покупки находящихся на санации банком «Траст» акций банка «ФК Открытие».

Правомерность под вопросом

«На момент покупки капитал банка «Траст» был отрицательным, а согласно положению ЦБ 415-П собственные средства покупателя должны быть достаточными для покупки — в этом случае не меньше 13% капитала банка «ФК Открытие», по факту собственных средств «Траста» для сделки было априори недостаточно», — отмечает партнер московской коллегии адвокатов «Ионцев, Ляховский и партнеры» Игорь Дубов. Таким образом, законность сделки под большим вопросом, считает он.

Банк «Траст» с июля перестал раскрывать данные о размере капитала на сайте ЦБ, согласно последним опубликованным сведениям на 1 июля 2017 года, собственные средства банка составляли -80,23 млрд руб. Но эти данные раскрываются на портале Федресурса (публикует сведения о деятельности юрлиц) со ссылкой на данные ЦБ. По информации на указанном портале на 4 августа, стоимость чистых активов «Траста» составляла -113,9 млрд руб. К 7 сентября отрицательный капитал банка сократился до -99,36 млрд руб., однако к 5 октября, по данным Федресурса, дыра выросла до -157,89 млрд руб.

«Сделка по покупке более 10% банка подлежит согласованию в ЦБ», — напоминает Игорь Дубов. «В такой ситуации согласование сделки регулятором нарушает нормативный акт самого же ЦБ», — отмечает партнер А2 Михаил Александров.

Более того, формально такого рода сделка подпадает под злоупотребление правом с точки зрения гражданского законодательства, поскольку имеются признаки конфликта интересов санатора — покупка санируемым банком малоликвидных ценных бумаг санатора, которые не могут улучшить финансовое состояние покупателя», — добавляет партнер практики по разрешению споров и банкротству бюро «Линии права» Владислав Ганжала.

Покупка акций «ФК Открытие» могла стать основной причиной увеличения отрицательного капитала «Траста», поскольку вложения в покупку акций и долей в компаниях уменьшают капитал банка-покупателя, указывают юристы. Комментируя увеличение отрицательного капитала банка «Траст», представитель «ФК Открытие» указывал «покупку акций финансовых организаций» в качестве одной из основных причин увеличения дисбаланса.

Согласно ст. 10 Гражданского кодекса РФ злоупотребление правом, когда лицо использует свое право недобросовестно, в частности чтобы причинить вред другому лицу, не допускается, продолжает Ганжала. «Конфликт интересов в гражданском праве не закреплен, он выработан судебной практикой. В каждом конкретном случае оцениваются мотивы совершенных заинтересованными сторонами действий», — поясняет юрист. Кроме того, рассуждает он, такие действия могут считаться подозрительными в силу законодательства о банкротстве, так как имеются вопросы по равноценности, то есть насколько актив соответствовал выплаченной за него сумме».

Почему сделка состоялась

В Банке России в ответ на запрос РБК, как регулятор согласовал покупку банком с отрицательным капиталом акций другого банка, сообщили, что положение ЦБ от 18 февраля 2014 года № 415-П распространяется на юридическое лицо, которое единолично или в составе группы лиц в результате осуществления одной или нескольких сделок приобретает акции банка. «Согласно данному положению, юрлицо, приобретающее более 10% акций кредитной организации, ходатайствует о получении предварительного или последующего согласия Банка России», — сообщили в ЦБ.

При этом в ЦБ сообщили, что «Банк России согласует сделки по приобретению банком «Траст» акций банка «ФК Открытие» в целях обеспечения финансовой стабильности, принимая во внимание динамично меняющееся финансовое положение обеих кредитных организаций в процессе их финансового оздоровления».

Можно ли ее оспорить

«Если сделки были совершены с нарушением нормативных актов и законодательства, они могут быть оспорены лицами, которым был причинен ущерб», — напоминает Михаил Александров.

Впрочем, пока неясно, будут ли у этой истории последствия, поскольку оба банка находятся на санации, причем санатором выступает непосредственно Банк России.

Передача акций «ФК Открытие» на баланс банка «Траст» позволила сконцентрировать убытки на санируемом банке, который может нарушать нормативы, освободив от них НПФ, указывают эксперты. «Механизм санации НПФ не прописан, после уменьшения капитала «ФК Открытие» до 1 руб. они бы зафиксировали убыток, и этот убыток мог бы привести к нарушениям правил инвестирования, — говорит начальник отдела валидации «Эксперт РА» Станислав Волков. — Поскольку решение ЦБ принималось с учетом ситуации в санируемых банках, вряд ли он будет заинтересован в его изменении».

Теоретически оспорить результаты сделок, которые привели к ухудшению финансового состояния в санированном еще по старому механизму (через АСВ) банке «Траст», могло бы Агентство по страхованию вкладов (АСВ), считают эксперты. «АСВ предоставляло средства на санацию банка «Траст», — отмечает Владислав Ганжала. — Право агентства оспаривать сделки, выходящие за пределы обычной хозяйственной деятельности санируемого банка, прямо предусмотрено в п. 11 ст. 189.40 Закона о банкротстве». В АСВ не ответили на запрос РБК.

Помимо материально заинтересованных лиц требовать пересмотра результатов сделки по покупке «Трастом» акций «ФК Открытие» может Генпрокуратура РФ в рамках осуществления надзорной деятельности, отмечают юристы. «Прокуратура в рамках своей надзорной деятельности может инициировать разбирательство, если усмотрит признаки нарушения законодательства, — поясняет Михаил Александров. — Прокуратура может вынести представление, а затем в том числе обратиться с иском в суд». Запрос РБК в Генпрокуратуру о том, планирует ли это ведомство предпринимать какие-либо действия в рамках этой ситуации, остался без ответа.

Уникальная ситуация

Ситуация с согласованием сделки, которая не соответствует требованиям нормативных актов самого же ЦБ, носит уникальный характер, отмечают эксперты. «Покупка санируемым банком акций своего санатора, в отношении которого практически сразу же также была начата процедура финансового оздоровления, скорее является исключительным случаем», — констатирует управляющий директор НРА Павел Самиев. Других подобных случаев ни он, ни опрошенные РБК эксперты не припоминают.

Во всей этой ситуации эксперты видят репутационные риски прежде всего для самого же ЦБ. «Судя по всему, регулятор выбирал из двух зол — между нарушением собственного нормативного акта или финансовыми потерями — и не нашел иного способа решить проблему с расчисткой баланса НПФ, входящих в периметр санации «ФК Открытие», — рассуждает партнер юридической фирмы Nektorov, Saveliev & Partners Александр Некторов. — Такой подход несет репутационные риски для регулятора, поскольку в развитом обществе закон должен действовать одинаково для всех. Исключения, тем более такого масштаба, снижают привлекательность нашей экономики для открытого ведения бизнеса в том числе иностранными инвесторами».

Юридические неясности могут негативно отразиться на последующей продаже самого «ФК Открытие», которая предусмотрена после завершения процедуры финансового оздоровления, предупреждает он.

Елена ПАШУТИНСКАЯ

Read More